中国福建三农网晋江1月14日讯 从晋江农商银行获悉，近日，该行成功堵截了一起涉嫌买卖银行卡风险事件。
1月5日11点30分左右，客户李某携带本人身份证及银行卡前往该行洋埭支行要求开通手机银行。网点柜员严格执行客户身份信息的真实性审核，核验客户手机号码实名制情况，并询问客户开通非柜面渠道的原因、用途等相关信息。在核实过程中，柜员发现客户频繁查看手机，回答问题时含糊其词，行迹较为可疑，于是提高警惕，进一步与客户沟通，查看客户微信上的聊天记录，发现客户存在受他人指使、买卖银行卡的嫌疑。
随后，柜员立即将异常情况上报主办会计，并保持与客户沟通，稳住客户，拖延时间，主办会计立即启动应急预案，拨打110报警。公安机关人员第一时间到达网点进行调查，并对李某进行现场告诫。本次事情因柜员发现及时，处置得当，未构成实质性违法行为。
自“断卡”行动开展以来，晋江农商银行提高员工风险意识，采用询问、现场核实等方式增强客户身份识别，注意观察客户动态，尤其是对于业务办理环节时刻关注手机信息等异常情况的警惕性，有效预防银行卡被用于违法犯罪活动，切实维护金融秩序。（朱军伟 朱雅君）
